Dzięki wdrożeniu nowych standardów zarządzania w sieci sprzedaży korporacyjnej Grupa Kapitałowa PKO Banku Polskiego SA konsekwentnie pogłębiała współpracę z klientami, rozszerzając jej zakres w oparciu o szeroką gamę oferowanych produktów. Dzięki uruchomieniu unowocześnionej platformy iPKO Biznes oraz wdrożeniu rozwiązań mobilnych dla klientów biznesowych Grupa Kapitałowa Banku znacząco powiększyła atrakcyjność oferty transakcyjnej, co przekładało się na znaczące wzrosty obrotów oraz powiązanych z nimi kategorii bilansowych i wynikowych.
Grupa Kapitałowa Banku rozwijała również swoją obecność poza granicami kraju i w trakcie pierwszego półrocza 2017 roku uruchomiła operacyjnie Oddział Banku w Czechach. Obecność zagraniczna Grupy Kapitałowej Banku umożliwiła nawiązanie i znaczący wzrost współpracy z klientami zgłaszającymi takie oczekiwania, wśród których znaleźli się liderzy krajowej branży petrochemicznej i gazowej.
W ramach wsparcia polskiej polityki eksportowej Grupa Kapitałowa PKO Banku Polskiego SA z sukcesem zaoferowała swoim klientom Platformę Wsparcia Eksportu, która ułatwia nawiązywanie przedsiębiorcom relacji handlowych na zagranicznych rynkach. Równocześnie edukuje i wspiera ich w zakresie właściwego doboru instrumentów finansowych przydatnych w handlu międzynarodowym, które znajdują się w ofercie Grupy Kapitałowej Banku.
Klienci segmentu
Segment Korporacyjny i Inwestycyjny na koniec grudnia 2017 roku obsługiwał blisko 15 tys. klientów, w tym:
- 8,4 tys. klientów korporacyjnych,
- 1,1 tys. klientów strategicznych,
- ponad 0,6 tys. klientów zagranicznych.
- ponad 4,3 tys. jednostek samorządowych i instytucji rządowych szczebla centralnego wraz z jednostkami okołobudżetowymi i powiązanymi.
W 2017 roku liczba klientów obsługiwanych w segmencie zwiększyła o 0,3 tysięca.
Struktura klientów segmentu korporacyjnego i inwestycyjnego
W roku 2017 Bank potwierdził pozycję niekwestionowanego lidera w zakresie usług dla samorządów, uczestnicząc w samorządowych projektach o niestandardowym charakterze oraz wygrywając przetargi na obsługę województwa pomorskiego oraz metropolii górnośląsko-zagłębiowskiej.
Działalność kredytowa i finansowanie strukturalne
Według stanu na koniec 31 grudnia 2017 roku kredyty korporacyjne brutto wyniosły 44,6 mld PLN i od początku roku ich stan zwiększył się o 3,0 mld PLN, a łączne finansowanie klientów korporacyjnych, z uwzględnieniem wyemitowanych obligacji oraz należności leasingowych wyniosło 64,0 mld PLN, co oznacza wzrost w skali roku o blisko 2,5 mld PLN (tj. o 4,0%).
Grupa Kapitałowa PKO Banku Polskiego SA wspiera swoich klientów w realizacji strategicznych projektów inwestycyjnych poprzez doradztwo zarówno w doborze formy finansowania, jak i elastycznych warunków finansowania i spłaty. Ściśle współpracuje z jednostkami samorządu terytorialnego i finansuje przedsięwzięcia inwestycyjne służące społeczności lokalnej.
Finansowanie klientów korporacyjnych (w mld PLN)
PKO Bank Polski SA oferuje swoim klientom szeroki dostęp do funduszy na finansowanie skomplikowanych przedsięwzięć inwestycyjnych oraz usługi doradców skoncentrowanych na doborze najbardziej optymalnej formy finansowania i warunków spłaty.
W ramach oferty produktowej Grupy Kapitałowej Banku klienci korporacyjni mogą korzystać z produktów i usług leasingowych oraz faktoringowych. W formie leasingu finansowany jest praktycznie każdy środek trwały, w zależności od potrzeb klientów. Poza standardowymi produktami w ofercie znajdują się usługi wynajmu floty samochodowej oraz współpracy z dostawcami.
Działalność depozytowa i bankowość transakcyjna
Poziom depozytów klientów korporacyjnych na koniec 2017 roku wyniósł ponad 48,6 mld PLN i wzrósł w ciągu roku o 10,9 mld PLN, głównie dzięki przyrostowi środków utrzymywanych przez klientów na rachunkach bieżących.
Bank rozszerza ofertę dla klientów korporacyjnych o złożonych strukturach organizacyjnych umożliwiając klientom korzystanie z różnego rodzaju produktów i usług ułatwiających rozliczanie transakcji z partnerami krajowymi i zagranicznymi oraz rozwijając dedykowane produkty oparte o rozwiązania typu cash pooling. Dzięki obecności w Niemczech i Czechach umożliwiono wykorzystanie tego narzędzia do zarządzania środkami finansowymi w ujęciu transgranicznym.
Depozyty korporacyjne (w mld PLN)
PKO Bank Polski SA stale podnosi jakość świadczonych usług w zakresie bankowości transakcyjnej, o czym świadczy m.in. wzrost liczby klientów korzystających z iPKO biznes. Na koniec 2017 roku z bankowości elektronicznej korzystało 11,4 tys. klientów segmentu. W ramach rozszerzenia oferty dotyczącej kanałów elektronicznych dla klientów korporacyjnych w 2017 roku udostępniono nową wersję systemu bankowości elektronicznej iPKO biznes.
Nowe iPKO biznes to:
- nowa strona startowa, tzw. „Kokpit”, umożliwiająca użytkownikowi szybki i zagregowany dostęp do podstawowych informacji o posiadanych rachunkach i usługach,
- personalizacja wyświetlanych informacji, skrótów, zestawień, sortowania, filtrów, importu i eksportu danych,
- intuicyjna nawigacja,
- zaawansowane wyszukiwarki z rozbudowanymi kryteriami wyszukiwania prezentujące dane syntetycznie lub analitycznie,
- system dostosowany do potrzeb grup kapitałowych o rozbudowanej strukturze, w tym posiadających jednostki w różnych krajach,
- dwie wersje językowe - polska i angielska.
Liczba klientów z dostepem iPKO Biznes (w tys. szt.)
Nowe usługi w iPKO biznes:
- zlecenie stałe podatkowe,
- zlecenie stałe realizowane trybem SORBNET,
- przelew zagraniczny: SEPA,
- konfiguracja zaufanych kontrahentów w systemie.
Po przejściu na nową wersję iPKO biznes można skorzystać z aplikacji mobilnej iPKO biznes, która zapewnia dostęp online do potrzebnych informacji finansowych firmy, w tym:
- podgląd listy rachunków i dostępnych środków i salda księgowego,
- transakcji do podpisania i wysłania,
- transakcji oczekujących na realizację i odrzuconych,
- historii rachunku.
Obecnie, aplikacja iPKO biznes pozwala klientom na monitorowanie i zarządzanie rachunkami, kartami płatniczymi i kredytami oraz na składanie zleceń wszelkiego rodzaju przelewów.
Instytucje finansowe
PKO Bank Polski SA posiada szeroką i efektywną sieć rachunków nostro, ponad 1400 nawiązanych relacji SWIFT z bankami w różnych krajach i rynkach. Jednocześnie prowadzi około 200 rachunków loro dla banków zagranicznych, wykorzystywanych do rozliczania operacji tych banków zarówno w Polsce, jak i na rynkach trzecich.
Bank aktywnie współpracuje z uczestnikami rynku wspierając działalność swoich klientów na rynkach zagranicznych i rozszerza wachlarz walut dostępnych dla Klientów Banku, czego przykładem może być wdrożenie dolara nowozelandzkiego (NZD) do oferty Banku.
Działania koncentrują się na wprowadzaniu optymalnych metod realizacji rozliczeń zagranicznych, wdrażaniu nowych rozwiązań w bankowości zagranicznej oraz poszukiwaniu nowych atrakcyjnych rynków (np. Zatoka Perska, Azja Południowo-Wschodnia, Afryka Południowa).
Bankowość międzynarodowa
Grupa Kapitałowa Banku aktywnie uczestniczy w rozwoju międzynarodowej ekspansji swoich klientów, oferując im wsparcie na rynkach zagranicznych. Podejmowane są inicjatywy ułatwiające obsługę finansową polskich firm działających na rynkach międzynarodowych. Jedną z nich było otwarcie oddziałów korporacyjnych w Republice Federalnej Niemiec oraz w Republice Czeskiej. W ofercie oddziałów znajduje się pełna paleta usług i produktów dla klientów korporacyjnych, obejmująca m.in.:
bankowość transakcyjną (w tym międzynarodowy cash pooling),
- bankowość elektroniczną,
- produkty skarbowe,
- trade finance,
- kredyty korporacyjne.
Uruchomienie zagranicznych oddziałów Banku jest elementem strategii ekspansji międzynarodowej Grupy Kapitałowej Banku zakładającej podążanie za klientami i ich potrzebami. W oparciu o silne relacje z większością wiodących, polskich grup kapitałowych, Bank udziela wsparcia ich działalności, inwestycjach za granicą i efektywnie uczestniczy w rozwoju międzynarodowej ekspansji swoich klientów.
Dla przedsiębiorstw działających na terenie Ukrainy usługi bankowe oferowane są przez KREDOBANK SA wchodzący w skład Grupy Kapitałowej PKO Banku Polskiego SA.
Ponadto Bank zapewnia specjalistyczne wsparcie zagranicznych firm działających w Polsce, m.in. pochodzących z krajów skandynawskich, Korei Południowej i Ukrainy. W tym celu zostały powołane zespoły ekspertów dedykowane obsłudze firm z tych krajów, co sprzyja zacieśnianiu relacji gospodarczych. Szeroka paleta oferowanych produktów oraz wysokiej klasy zespół doradców sprawiają, że PKO Bank Polski SA jest coraz częściej doceniany przez zagranicznych klientów.
Działalność maklerska
Dom Maklerski PKO Banku Polskiego SA (Dom Maklerski) dzięki swojej wysokiej aktywności na GPW jest niekwestionowanym liderem rynku kapitałowego w Polsce. Szczególnie warto podkreślić wysoki udział w obrotach na rynku wtórym akcji i obligacji. W 2017 roku w przypadku rynku akcji było to 15% i 45% w przypadku rynku obligacji. W obu obszarach DM zajmował na koniec 2017 roku I miejsce w rankingu biur maklerskich.
Na koniec 2017 roku Dom Maklerski prowadził 139 tys. rachunków papierów wartościowych i rachunków pieniężnych oraz 188 tys. rachunków rejestrowych. Pod względem liczby rachunków papierów wartościowych (wg danych KDPW) DM zajmuje IV pozycję na rynku na 39 uczestników.
W 2017 roku wartość transakcji zrealizowanych na rynku pierwotnym, w których uczestniczył Dom Maklerski wyniosła 7,3 mld PLN. W szczególności warto odnotować udział w emisji takich spółek jak: PLAY Communications SA, DINO POLSKA SA, Rafako SA, CCC SA, Famur SA, Elemental Holding SA. Ponadto Dom Maklerski pośredniczył we wprowadzeniu do obrotu publicznego akcji spółki Polimex Mostostal SA. wyemitowanych w ramach niepublicznej oferty akcji o wartości 0,3 mld PLN.
Udział DM PKO Banku Polskiego SA w obrotach na rynku wtórnym akcji
W obszarze transakcji M&A, Dom Maklerski sfinalizował transakcję nabycia przez PGE S.A. od koncernu EDF polskich aktywów ciepłowniczych i elektrowni Rybnik – wartość transakcji to 4,3 mld PLN.
W 2017 roku Dom Maklerski PKO Banku Polskiego SA był aktywny na rynku obligacji. Wartość wszystkich sprzedanych dłużnych papierów wartościowych, w transakcjach w których Dom Maklerski brał udział wyniosła blisko 1,0 mld PLN. Transakcje dotyczyły dłużnych papierów wartościowych spółek:
- Polski Koncern Naftowy ORLEN SA - emisje obligacji o łącznej wartości 400 mln PLN, w których Dom Maklerski występował w roli Oferującego,
- Echo Investment SA – emisje obligacji o łącznej wartości 300 mln PLN, w których Dom Maklerski występował w roli Oferującego,
- BEST SA - emisje obligacji o łącznej wartości 205,8 mln PLN, w których Dom Maklerski występował w roli Oferującego,
- Giełda Papierów Wartościowych w Warszawie SA – emisja obligacji o wartości 60 mln PLN, w której Dom Maklerski pełnił funkcję członka konsorcjum dystrybucyjnego.
Dom Maklerski realizował również wezwania związane ze sprzedażą akcji, wykupem oraz ich skupem na łączną kwotą 2,3 mld PLN – największe transakcje dotyczyły spółek Synthos SA, Macrologic SA, VANTAGE DEVELOPMENT SA, BENEFIT SYSTEMS SA, MCI Capital SA.
Produkty skarbowe
PKO Bank Polski SA posiada szeroką ofertę produktów skarbowych dedykowaną klientom indywidualnym i instytucjonalnym, takich jak depozyty negocjowane oraz produkty natychmiastowej i terminowej wymiany walut, instrumenty zabezpieczające ryzyko walutowe, ryzyko stopy procentowej i ceny towarów. Oferowane produkty Bank może dostosować do indywidulanych potrzeb klientów i dostarczyć je za pośrednictwem dowolnie wybranego, wygodnego dla klietna kanału dystrybucji.
W 2017 roku w ramach działalności klientowskiej Bank prowadził intensywne prace związane z wdrożeniem dyrektywy MIFID II oraz finalizował projekt kantoru internetowego eKANTOR.
Rynek międzybankowy
Bank jest Dealerem Skarbowych Papierów Wartościowych i Dealerem Rynku Pieniężnego. Pełni również funkcję market makera na krajowym rynku stopy procentowej i walutowym. W konkursie na wybór Dealera Skarbowych Papierów Wartościowych na rok 2018 Bank zajął czwarte miejsce.
Bank posiada znaczący portfel papierów wartościowych, który stanowi około 18% sumy bilansowej. Portfel jest finansowany ze środków niezagospodarowanych w działalności kredytowej i jest złożony głównie ze Skarbowych Papierów Wartościowych i papierów NBP nominowanych w PLN. Portfel papierów wartościowych pełni funkcje związane z zarządzaniem bieżącą płynnością oraz funkcję portfela inwestycyjnego.
Usługi powiernicze
Bank prowadzi rachunki papierów wartościowych na rzecz klientów i obsługuje transakcje na rynku krajowym i zagranicznym, a także pełni funkcję depozytariusza dla funduszy emerytalnych i inwestycyjnych. Na koniec 2017 roku wartość aktywów klientów przechowywana na rachunkach powierniczych wyniosła ponad 111 mld PLN i była wyższa o około 60% od wartości uzyskanej w analogicznym okresie roku ubiegłego.
Platforma Wsparcia Eksportu
Platforma Wsparcia Eksportu (dostępna pod adresem www.wspieramyeksport.pl) to wprowadzone w 2017 roku kompleksowe narzędzie analityczne dla firm planujących ekspansję zagraniczną z aktualnymi danymi gospodarczymi i analizami oraz kompendium wiedzy o rynkach i branżach. Z Przewodnika eksportera można dowiedzieć się, jak zbudować strategię firmy czy odpowiednio wykorzystać marketing do promocji firmy zagranicą. Przedsiębiorcy poszukujący szczegółowych informacji gospodarczych o nowych potencjalnych rynkach zbytu znajdą je w zakładce Znajdź rynki. Z kolei wypełnienie krótkiej ankiety pozwoli na znalezienie produktów finansowych, oferowanych przez PKO Bank Polski SA, najlepiej dopasowanych do aktualnych potrzeb firmy.